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【課程收益】

基金、理財、保險產(chǎn)品銷售能力提升

網(wǎng)點負責人如何輔導與考核下屬產(chǎn)品銷售能力

針對個金條線如何進行交叉銷售

網(wǎng)點負責人如何輔導與支持開展交叉銷售工作

廳堂微沙龍如何開展， 廳堂微沙龍五步法

網(wǎng)點負責人如何根據(jù)網(wǎng)點實際情況確定開展廳堂微沙龍

網(wǎng)點沙龍（產(chǎn)說會）出單秘籍（篩客、邀請、現(xiàn)場跟單、后續(xù)跟蹤等）

網(wǎng)點負責人作為網(wǎng)點沙龍總負責人該如何協(xié)調(diào)好各部門工作，沙龍結束后的復盤工作

【課程對象】

銀行中層管理干部、客戶經(jīng)理

【課程大綱】

一、基金、理財、保險產(chǎn)品銷售技能提升

1、客戶與產(chǎn)品分析（五類主要客戶分析）

1）“恩客”優(yōu)質(zhì)客戶分析與對策

2）VIP客戶分析與對策

3）“?？?rdquo;劣質(zhì)客戶分析與對策

4）“磨客”大眾型客戶的分析與對策

5）“友善的外在型”客戶的分析與對策

2、基金、信托、理財產(chǎn)品分析

1）基金的特點

2）基金、信托、理財產(chǎn)品對比

互動與演練內(nèi)容：根據(jù)不同類型客戶，講師通過抽簽的形式選出各小組所扮演的角色（顧客類型or客戶經(jīng)理），情境模擬真實工作場景，講師帶領學員實際銷售，加深大家學習印象。

3、產(chǎn)品營銷技巧

1）客戶拒絕的原因

2）客戶經(jīng)理該怎么做

3）“修煉內(nèi)功”

4）產(chǎn)品營銷基本思路

5）后續(xù)階段，成交不是終點，成交是服務新的起點

互動與演練內(nèi)容：

1：拿什么來打動客戶

2：根據(jù)顧客投資情況分別給出不同的營銷話術，向顧客灌輸投資理念。

3：展現(xiàn)、促成。三種不同的情況下的促成方法。

目的：還原真實工作場景，顧客（投資股票盈利、虧損、清倉）不同的應力狀態(tài)給出話術和應對方法。

二、交叉銷售的工具、流程與技巧

1、四個步驟

1）分析客戶特征

2）設計主打產(chǎn)品

3）活用策略營銷

4）持續(xù)跟進客戶

2、六個關鍵要點

1）養(yǎng)成組合營銷習慣

2）從需求出發(fā)傳達正確理財方式

3）進行客戶分群

4）將產(chǎn)品轉(zhuǎn)化為投資方法或投資建議

5）把握漸漸營銷節(jié)點

6）熟悉各種產(chǎn)品

互動與演練內(nèi)容：

1：如何識別貴賓客戶？通過“MAN法則”識別與甄選客戶

2：在合乎情理的條件下設計一款“你（學員）”認為好賣的理財、基金產(chǎn)品，體現(xiàn)我行現(xiàn)有產(chǎn)品的賣點。

3：初入職場年輕客戶、中年基礎客戶、中高端客戶、代發(fā)客戶、拆遷客戶等他們最關心什么？“我”該向他們交叉銷售什么產(chǎn)品組合？

3、廳堂微沙龍

1）廳堂微沙龍實施原則

2）網(wǎng)點負責人如何支持開展微沙龍

3）實施流程八部曲

4）廳堂微沙龍注意事項

互動與演練內(nèi)容：根據(jù)現(xiàn)場分組情況，進行2場廳堂微沙龍PK+點評。

1：反假幣（智能手機演示）

2：當期理財（大額存單）產(chǎn)品推介

4、網(wǎng)點沙龍（產(chǎn)說會、客戶答謝會）出單秘籍

理財沙龍的定義與意義

1）為什么舉辦理財沙龍？從被動銷售到主動銷售

2）理財沙龍的意義

3）站在客戶角度思考-沙龍主題確定

互動與演練內(nèi)容：

1：近兩個二月內(nèi)，你的網(wǎng)點舉行過什么主題的沙龍？前來參加的顧客人數(shù)？成分構成？有沒有出單？若有，你覺得什么地方做的較好？小組討論，集體分享。

2：根據(jù)國家政策導向，保險產(chǎn)品正在回歸保障，回歸功能性，忽略收益性。銀行該如何抓住這個機遇？

案例：“張經(jīng)理的困惑”。案例解讀：我們應該邀約什么樣的顧客參加我行沙龍？客戶身價越高越好嗎？分析客戶需求。出單的財富沙龍從邀約顧客開始。

三、理財沙龍

1、理財沙龍策劃指引

1）沙龍準備階段-網(wǎng)點啟動會、客戶邀約、活動準備的各項細節(jié)及要求（痛點）

2）物料準備清單及要求

3）根據(jù)沙龍主題與目的如何篩選客戶名單

4）人員分工、場地布置、標準話術、場地選擇、會前迎賓、主持詞。。。

互動與演練內(nèi)容：

1：根據(jù)銀行與第三方合作伙伴不同的目的進行前期分工。

2：如何根據(jù)客戶構成確定沙龍主題？

3：地域性產(chǎn)業(yè)結構調(diào)整與經(jīng)濟發(fā)展對于客戶定位的影響，高管與企業(yè)主不同金融需求。

4：還有那些行業(yè)客戶適合參加財富沙龍？為什么？如何篩掉不成單的客戶？

2、理財沙龍的標準流程

1）開場后溝通時間、促成工具、注意事項

2）現(xiàn)場促成的方法、話術、工具、雷區(qū)、突發(fā)狀況處理

互動與演練內(nèi)容：出單沙龍細節(jié)決定成敗。

1：邀請函少印一句話。。。

2：客戶邀約每個步驟的要素及模板。

3：王經(jīng)理的愿景挖掘。

4：客戶的理由6why

5：會中的流程和氛圍營造

6：客戶提前退場怎么辦？

3、理財沙龍的總結與跟蹤

1）沙龍結束后如何總結？

2）客戶跟蹤表、活動效果評估

3）會后電話跟蹤。

互動與演練內(nèi)容： 帶領大家做一次理財沙龍的復盤總結會。通過數(shù)據(jù)找到成功或失敗的原因，強化培訓效果落地。

高老師

【專業(yè)資質(zhì)】

10年銀行營銷輔導授課經(jīng)驗

KBI TAP認證導師

銀行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型管理資深顧問

上海某培訓機構高級資詢顧問、項目經(jīng)理

“網(wǎng)點動力”輔導團隊核心成員

【從業(yè)經(jīng)歷】

多年網(wǎng)點轉(zhuǎn)型經(jīng)驗，擅長案例分析引導網(wǎng)點一線人員解決網(wǎng)點問題。專注客戶體驗和營銷氛圍營造，擅長從客戶角度去分析和評價網(wǎng)點服務營銷水平，并提出專業(yè)化的整改方案，專注網(wǎng)點“一點一策”，為網(wǎng)點量身定制產(chǎn)能提升方案。

【擅長領域】

客戶關系管理、網(wǎng)點營銷、旺季營銷

【主講課程】

《電話邀約》《大堂經(jīng)理技能》《營銷沙盤演練》《客戶經(jīng)理外拓》《行長績效面談技能》

《網(wǎng)格化客戶經(jīng)營管理》《網(wǎng)點一點一策輔導》《特色客群經(jīng)營策略輔導》《陣地化營銷》

《客戶開拓與電話約見技巧》《網(wǎng)點服務營銷一體化》《網(wǎng)格化片區(qū)開發(fā)》《銀行客戶關系管理》

《旺季營銷》《增值服務體系建設》《簡單產(chǎn)品快速銷售技巧》《銀行外拓營銷》

【授課風格】

互動性強，實戰(zhàn)案例分析較多，以真實案例說明實際問題；

擅長案例教學，角色互動等教學方式增加學員的互動性與趣味性；

課堂氣氛活躍，在輕松的氛圍中幫助學員迅速成長；

觀點新穎，論述精辟，學術前沿、傳道授業(yè)、授人以漁。

【培訓客戶】

天津農(nóng)商行、四川郵政儲蓄銀行、山西各支行、巴中農(nóng)村商業(yè)銀行、馬爾康郵政儲蓄銀行、天津農(nóng)商銀行、中國銀行、建設銀行、平安證券、中國農(nóng)業(yè)銀行、民生銀行、中國人保、信達期貨、中國郵政、農(nóng)業(yè)銀行重慶分行、農(nóng)業(yè)銀行成都分行、中國農(nóng)業(yè)銀行樂山分行、中國農(nóng)業(yè)銀行周口分行、中國農(nóng)業(yè)銀行安陽分行，中國農(nóng)業(yè)銀行許昌分行、中國農(nóng)業(yè)銀行保定分行、中國建設銀行湖南分行、中國交通銀行四川分行、華夏銀行、中國光大銀行、重慶銀行、威遠農(nóng)商行、定邊農(nóng)商行、廣元農(nóng)商行、陜西秦農(nóng)銀行、萬榮惠民村鎮(zhèn)銀行

【授課照片】

天津農(nóng)商行《旺季營銷》招商銀行《結構性思維》

交通銀行四川分行《網(wǎng)格化片區(qū)開發(fā)》陜西秦農(nóng)銀行《行長績效面談技能》

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