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【課程背景】

企業運營中，資金如同血液般重要。資金問題是困擾企業老板們的財務管理難題之一，如何管好資金、讓資金得到高效利用，是老總們時時刻刻都在思考和焦慮的財務問題。隨著業務拓展、規模擴大，資金流動越發復雜。多項目并行、多地市場布局，使資金的籌集、分配、使用和監控難度加大。隨之而來的是資金管理水平的相對滯后，傳統的企業財務管理體制、資金運作方式、監管手段等弊端愈加突出。資金鏈斷裂風險成為企業發展的潛在威脅，合理規劃與高效管理資金，能保障企業資金順暢，降低財務風險，實資可持續發展。

許多企業已經意識到資金是企業發展壯大的關鍵動因，但對于資金管理的內涵認識仍停留在比較淺顯的層面上。本課程結合國內外最新的資金管理實踐，幫助企業樹立科學的資金管理意識，建立有效的資金管理架構，提高資金效率，及時發資并解決企業經營中的資金問題和風險。

【課程收益】

深入理解資金管理理論，掌握資金預算編制、資金成本控制、資金風險管理等方法技巧，了解最熱門的資金管理理念框架，掌握資金管理最基本的內容與工具。

掌握國內外先進的資金管理方法，探索適合企業自身的資金管理模式。

把握企業資金流動性管理與控制，提升資金使用效率和資金價值。

基于所學知識，能制定科學合理的資金戰略規劃，合理安排資金結構，做出明智的投資、融資及資金運營決策，提高資金使用效率，降低資金成本。

識別資金管理各環節風險，如信用風險、市場風險、流動性風險等，掌握風險評估和預警方法，制定有效的風險應對策略，降低資金鏈斷裂風險，保障企業財務安全。

【課程特色】

從解決問題出發的方法和路徑，豐富的案例剖析和總結；以企業資金管理為背景，結合最新營運資金管理方法，邏輯條理清晰；深入淺出，通俗易懂；干貨多，實務性強，能即學即用。

【課程對象】

企業出納員、資金專員、會計人員、財務主管、財務經理、資金經理、資金總監、財務總監

【課程大綱】

一、現金在企業經營中的作用有哪些？

1.現金管理是企業財務管理的核心

2. 企業運營的血液——現金為王

2.我們為什么需要現金？企業戰略的一部分

3.現金比利潤更重要

二、如何建立資金管理系統？

1. 資金管理系統建設規劃方案

管錢的四個階段

大企業是怎么管錢的

資金系統的作用

案例：某企業的資金管理系統建設方案

2.資金預測系統

資金管理的難點

資金的動態預測

公司到底需要多少錢?

資金如何轉得更快?

資金預測工具

3.資金安全系統

怎樣管錢才安全

企業如何才能不缺錢?

資金安全管理方案

如何做好資金內部檢查工作？

4.客戶信用系統

應收賬款的管理：應收賬款的功能、應收賬款成本、收賬政策、信用政策、資金折扣決策、賬齡分析、周轉管理、收賬的日常管理

短期債務管理：應付賬款、短期借款

客戶的信用管理

信用管理方案設計

客戶信用評價模版

5. 資金管理主要模式

分散式資金管理

集中式資金管理

信息化背景下的資金管理

三、現金流量是如何分類的？

1.經營活動產生的現金流量

2.投資活動產生的現金流量

3.籌資活動產生的現金流量

案例：某集團公司現金流量分析

四、生存模式下資金分析的運用

1.月度資金平衡分析

2.資金計劃分析

3.現金流分析

5.資金成本和收益率分析

6.資金計劃周期和埴報頻率的確定

9資金頭寸額度的確定與運用

10.資金頭寸調劑工作

11. 如何更高效的使用資金頭寸

12.現金流危機預警分析

五、如何理解現金流量與時間價值

1.什么是現金流量

2.資金時間價值

3.現金流量預測

4.現金流量現值應用

案例：資金時間價值在財務決策中的運用

六、如何做好營運資金管理？

1.什么是營運資金？

2.營運資金的特點

3.營運資金流動性分析

4.營運資金管理的原則

5.營運資金管理策略

保守型、激進型、穩健型

6. 缺運營資金怎么辦？

案例：某企業運營資金解析

七、現金流量如何進行規劃？

1.如何做好資金預算

2.建立適當資金余額

3.控制現金流量

4.規劃閑置資金

八、如何運用現金盈利思維，提高企業資金效率？

1. 現金重要還是利潤重要

2. 讓企業不缺錢的8大秘訣

3. 提高企業資金效率的方法

九、 如何做好資金內控？

1. 設定不相容職責，建立輪崗制度

2. 建立內部稽核制度

3. 建立印鑒使用、銀行賬戶管理、現金盤點制度；

4. 明確收支兩條線原則，禁止現金坐支

案例：某集團企業資金內控缺失帶來影響

十、案例分析與實踐

1. 成功企業案例剖析

2. 模擬資金管理實踐

【課程總結與回顧】

趙老師

趙春國老師

——企業財稅管理實戰專家

曾任：中昂集團（中國房地產TOP100）CFO兼董事長助理

曾任：江河集團（全球玻璃幕墻服務商TOP1、上市公司）財務總監

曾任：新奧集團（中國企業TOP500、能源上市公司）財務總監

曾任：怡海控股集團（外資企業，K12教育、商業）財務總監

曾任：中國萬和控股（國有企業，投資）計劃財務部總經理

曾任：丹東制藥廠（國有企業，制造業）成本會計主管

曾任：國富浩華（中國會計師事務所TOP10）高級項目經理

曾任：金財控股（中國老板財稅TOP1）高級財稅顧問

注冊會計師、高級會計師、注冊稅務師

10年以上財稅咨詢與培訓經驗，累計交付100+項咨詢項目、累計培訓輔導人數10000+，曾服務于中國石化、燕京啤酒、中化國際、中國煙草、中國林業、中展集團、中國港灣建設集團等，總體好評率98%以上。

【個人簡介】

趙老師有31年財稅工作經驗，兼具甲乙雙方視角，擁有20年上市公司、國有企業、大中型民營企業財務負責人工作經驗，有10年審計、財稅咨詢工作經驗，曾任中國500強、房地產100強企業財務負責人，曾在國內8大會計師事務所、國內頭部財稅咨詢公司擔任審計師、顧問咨詢老師，服務企業超過1000家。有房地產等20多個行業多元化集團財務管理工作經歷，主持過企業收購、兼并，從事過上市公司、央國企審計工作。

趙老師是一位把課程講出彩、咨詢項目做落地的實戰型講師和顧問。有大財務思維，擅長財務戰略與財務體系建設、股權架構設計、資金管理、投融資管理、全面預算、稅收籌劃、成本控制、財務管理制度及流程建設、內部審計、團隊建設等。

【實戰經驗】

1、從0到1搭建集團財務管理體系，增收10余億元、降本5億余元

趙老師在2017-2020年擔任中昂集團CFO兼董事長助理期間，從0到1搭建集團財務垂直管理體系，將集團所屬六大區域公司、40多家子公司納入集團統一集中財務管理體系、內控體系，財務工作實現了標準化、制度化、程序化、信息化；領導的財務部門多次獲得集團優秀團隊獎。

降稅增效，節稅5億余元、平均節稅20%以上

趙老師在擔任中昂、江河、新奧等多家公司財務負責人期間，根據公司戰略發展規劃、股權架構、經營交易等各環節情況，利用國家稅收政策，組織制定各公司稅收籌劃方案和土增稅清算方案，并進行動態跟進落實，節稅5億余元、平均節稅20%以上；其中，2014年作為某央企標的額16.2億元股權并購項目收購談判小組核心成員，全程參與項目談判，積極協調稅務機關出具交易環節不征稅函，節稅6000余萬元，并成功收購該項目。

3、組織財稅類專題培訓——累計授課500+次、輔導學員超萬人、累計交付咨詢項目100+

2022- 2024年服務客戶覆蓋生產制造、貿易電商、餐飲酒店、醫藥醫療、汽車零部件、新能源、教育、地產、建筑、物業等多個行業，累計財稅培訓授課500+次，累計交付咨詢項目100+，為中國500強、央企、上市公司、民企提供財務咨詢及培訓服務，影響財務人員、企業家學員超萬人。

4、幫助企業共建財務系統，降本增效、提升利潤、降低風險

2020- 2022年為企業提供財務戰略規劃、股權架構設計及優化、集團化財務管理、內控體系、稅收籌劃、優化財務核算體系、構建財務系統等財務指導服務；幫助客戶發現財務、稅務、內控方面的問題和潛在風險，并提出解決思路方案；幫助企業規范財務體系：包括財務戰略、賬務系統，稅務系統，資金系統、制度、流程、內控等提供稅收籌劃與管理方案和優化措施，完成7個地產項目土增稅籌劃方案和動態更新方案，平均節稅30%以上，并完成某地產項目土增清算工作，節稅2000余萬元。

【培訓經驗】

累計財稅培訓授課500+次，累計交付咨詢項目100+，影響財務人員、企業家學員超萬人

2020-2022年 某知名央企 《企業內部控制與風險管理》 2期

2021-2022年 北京知名外資企業 《財務團隊如何創造價值，打造核心競爭力》2期

2022年 北京某教育集團 《如何搭建企業財務規范系統 》

2022年 河北某地產集團 《如何做好企業土地增值稅清算與稅務籌劃》

2022年 北京某大型商業集團公司 《財務報表分析與經營分析》3期

2023年 北京某頭部財稅咨詢公司 公開課《企業財務管控必修課》6期

2023年 北京某大型多元化集團公司 《如何做好企業全面預算管理》

2023年 江蘇某醫藥公司 《如何進行企業利潤管控》連續2期

2023年 北京某餐飲酒店 《新常態下的企業成本管控實務》

2023年 浙江某汽車企業 《非財務人員的財務管理》連續2期

2024年 北京某建筑集團 《企業如何做好稅務管理與稅務籌劃》

2024年 內蒙某新能源企業 《企業如何做好稅務管控》

2024年北京某頭部財稅咨詢公司 公開課《大財務思維助力企業價值成長》5期

2024年河北某國有交建企業 《新《會計法》特訓》

【理論體系】

【“大財務”體系終身推動者】成為大財務體系標準推動者，幫助企業構建財務戰略、股權設計、投資融資、上市并購、風險管理、內控流程、成本控制、分析報告、信息系統、全面預算、稅收籌劃體系，為企業增加利潤、減少風險、增加現金流。

【授課風格】

激情幽默：授課充滿激情和幽默，富有感染力和親和力，課堂氛圍活躍。

聚焦實戰：企業高層管理實戰派出身，課程實戰案例豐富，干貨多，落地性強。

經驗豐富：多年財稅咨詢和培訓經驗，在財稅管理領域有豐富的方法論和成功案例。

互動性強：善于與學員互動，啟發學員思考，對關鍵內容進行深層次剖析、解讀。

【主講課程】

財務類-非財務人員：（合適老板、股東、企業中、高層管理人員）

《企業財務管控必修課——老板財商課》（經典課程）

《如何進行企業利潤管控——破解利潤“密碼”》（爆款課程）

《如何讀懂財務報表，從財務視角透析企業運營內核——數字背后的秘密》

《內控管理與風險防范——讓企業更賺錢、更值錢、更長壽“密碼”》（爆款課程）

《如何做好企業全面預算管理——預算是企業戰略落地的手段》

《非財務人員的財務管理——業財融合，創造價值》

《非財人員的財務修煉：大財務思維助力企業價值成長》

《如何做好公司股權架構設計——三層股權架構，讓老板拿錢無憂》

財務類-財務人員：（合適CFO、財務總監、財務經理、財務主管、會計人員）

《如何搭建企業財務規范系統——財稅合規、價值倍增 》（爆款課程）

《新《會計法》特訓——會計成為高危職業，重罰財務造假》

《新常態下的企業成本管控實務——向管理要業績》

《企業財務報表及分析與“駕駛艙”設計——財務預警，決策支持》

《新形勢下企業如何做好現金流管理——現金為王，讓企業不缺錢》

《財務人員職業發展及價值成長——跑贏數字化時代》（經典課程）

《財務團隊如何創造企業價值，打造核心競爭力——轉型升級，財務賦能》

《如何成長為的優秀財務經理/財務總監——打造財務鐵軍、為企業創造價值》

稅務類

《“金稅四期”大數據治稅背景下，企業如何做好稅務管控》（經典課程）

《大數據背景下，企業的稅務評估與稽查風險應對》

《“金稅四期”智慧稅務背景下，企業如何做好稅務管理與稅務籌劃》

《房地產財稅必修課——降稅增效，財務賦能》

《如何做好企業土地增值稅清算與稅務籌劃——地產財務的葵花寶典》

中小企業老板必聽課

《財稅合規、價值倍增——如何做好初創企業財稅管理？》

《企業財務管控必修課——老板財商課》

《如何進行企業利潤管控——破解利潤“密碼”》

《如何做好公司股權架構設計——三層股權架構，讓老板拿錢無憂》

【部分培訓客戶】

房地產、建筑業、物業：中昂地產、鵬渤地產（返聘）、怡海控股、江河創建、重慶鑫格建筑、紐約建設、廣州金點物業、合和物業、怡海物業

能源、化工、煙草、農業：中國石化、中化國際、新奧集團（返聘）、中國煙草、中國林業

食品 、餐飲、酒店：燕京啤酒（返聘）、水岸花城酒店、江南里酒店、江蘇小廚娘、北京明月三千里

零售 、貿易 、服務：北京幸福超市、匯金廣場商貿、濟南眾康商貿、鵬潤電影、瑞萊德

生產 、加工 、制造：丹東制藥廠、河北金沙河、青島三合山精密鑄造、北京藍暢機械

文化、教育：北京某高校、怡海幼兒園、北京小學怡海分校、北京八中怡海分校、鵬渤幼兒園、鵬渤小學、衡卓高中、為明教育

【部分咨詢客戶】

客戶公司培訓咨詢內容項目成果

某知名央企、上市公司

（2020-2021）企業內部控制與風險管理，建立完善的內控體系。項目滿意度達到99%，助力完善公司內控體系。提升管理干部內部控制與風險管理認知和能力，幫助企業做合規、促經營和反舞弊。

北京某知名外資集團公司

（2021-2022）財務人員必須掌握的財稅知識和專業能力學員滿意度達到100%，幫助財務人員更新財稅知識。提升企業財稅管理水平，幫助企業實現資金安全、高效，風險可控，節稅有方，利潤倍增。

北京某大型國有商業集團公司

（2022-2023）為財務人員講授《財務報表分析與經營分析》這門課程，為管理層決策提供財務支持。建立財務報表分析系統，讓財務人員通過財務數據與經營數據寫出有價值的財務經營分析，提高財務人員分析水平。

北京某大型多元化集團

公司

（2022-2024）非財人員的財務管理：大財務思維助力企業價值成長。項目滿意度達到98%，幫助管理干部擁有大財務思維。管理干部都學會了用大財務思維來理解業務邏輯，大大提高企業管理水平。

浙江某醫藥公司

2020-2021為浙江某醫藥公司提供被某上市公司收購股權咨詢通過對客戶被收購前的財務合規性盡調，調整增加利潤1余億元，提高了客戶12倍估值，達到可客戶的預期目標，協助完成了上市公司收購其股權。

北京某央企下屬公司2023-2024

為北京某央企下屬公司提供股權轉讓涉稅咨詢

根據客戶需求，積極逐項落實股權轉讓相關稅收減免政策，特別是在企業所得稅、土地增值稅方面，根據選擇方式的不同，取得了主管稅務機關的理解支持，達到了客戶最有利結果，順利完成股權轉讓。

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