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【課程背景】

在當今復雜多變的商業環境中，財務管理已不再僅僅是財務專業人員的專屬領域。非財務人員也需要學習財務管理，成為企業發展的需要。企業的各項活動緊密相連，非財務人員如管理人員、銷售人員、技術人員等，需要了解財務管理知識才能更好地理解企業的整體運營。只有明白財務數據背后的含義，才能在自己的工作崗位上做出更符合企業利益的決策。

例如，銷售人員了解成本核算和利潤分析，能夠在與客戶談判價格時更有針對性，既確保公司的利潤空間，又能提高銷售成功率。不同部門之間的協作對于企業的成功至關重要，非財務人員學習財務管理有助于打破部門之間的壁壘，促進溝通與協作。例如，生產部門與財務部門合作進行成本控制時，若生產人員了解財務的成本核算方法和預算管理，就能更好地配合財務部門制定合理的生產計劃，降低生產成本。具備財務管理知識的非財務人員在職業發展中更具優勢。無論是晉升到管理崗位還是在跨部門合作中，都能更好地發揮作用。對于管理人員來說，掌握財務管理知識可以更有效地管理團隊和資源，做出明智的決策，提高企業的經濟效益。

全球經濟形勢復雜多變，企業面臨著各種風險和挑戰。非財務人員了解財務管理知識，能夠更好地應對經濟環境的變化，為企業的穩定發展貢獻力量。 例如，在經濟下行時期，企業需要加強成本控制和風險管理，非財務人員可以通過學習財務管理知識，積極參與到企業的降本增效行動。企業需要遵守各種財務法規和稅收政策。非財務人員了解相關法律法規，能夠避免因不懂財務規定而給企業帶來的風險。比如，人力資源部門在制定員工薪酬福利政策時，需要考慮稅收法規的影響，以確保企業和員工的合法權益。

業務部門如何才能迅速看懂財務報表？財務部門經常要求業務部門按規章辦事，但業務部門不理解甚至不配合，如何才能打破這種僵局？一個個財務指標到底是什么意思？跟其他部門有什么關系？公司要提高管控降低風險，具體到每個部門要怎么做？經營者需要具備大財務思維，才能讓企業實現價值最大化。

【課程收益】

掌握財務管理思維，運用到企業業務決策中，實現降本增效；

透徹理解財務報表要素，深入分析財務報表，提升分析水平；

強化財務思維能力，建立成本及運營控制意識，強化現金流風險管控；

運用財務管理工具，實現財務管控功能，掌握企業內部控制的策略和手段；

掌握財務管理知識，可以更有效地管理資源，提高企業的經濟效益。

【課程特色】

本課程創造性的把專業財務、業務財務、戰略財務、管理財務、融合在一起，快速幫助學員深入了解財務、建立大財務思維，幫助企業突破管理瓶頸，打破部門壁壘，促進部門協同。全程案例教學，利用提問、討論、經驗分享等方法，深入淺出，現實問題現場解決。讓學員在專注思考中潛移默化轉換思維，掌握財務管理技能。

【課程對象】

企業的基層管理人員、中高層管理人員、股東、老板

非財務部門的關鍵業務管理人員

【課程大綱】

一、在業財融合背景下，你要有怎樣的財務思維？

1. 管理者為什么要懂財務？

2. 信息不對稱，缺乏溝通

3. 財務段位類型

4. 管理層決策時容易忽視的環節

5. 財務的定位是什么？

6. 利潤中心和成本中心

7.“規范”是會計思維；“發展”是財務思維

8. 業財融合

案例：四川某包裝印刷的老板“拍腦袋”決策建生產線

二、讀懂財務報表的重要性？

財務報表就像體檢報告，財務報表看不懂怎么辦？

1.“企業的底子”——資產負債表

資產負債表結構、來源與用途

資產質量高還是低？（真實性、有效性分析）

高風險還是低風險？（流動性分析與資產負債率分析）

重資產還是輕資產？（折舊與攤銷；資本化與費用化）

企業擴張之路（商譽問題分析）

案例：某上市公司資產負債表分析

2.“企業的面子“——利潤表

如何看懂一家企業是真的賺錢？

利潤表結構簡析（費用預提與攤銷）

盈利從何而來？

盈利能否持續？

盈利歸誰所有？

案例：某上市公司利潤表分析

3.“企業的日子“——現金流量表

現金流關系圖；（劉邦的三大重臣）

通過現金流量表看企業競爭力（現金流與企業生命周期）

收入有無現金保障？

利潤有無現金保障？

案例：某上市公司現金流量表分析

三、如何運用財務分析手段，助力企業經營決策？

1.財務報表結構分析

資產、負債、權益的結構分析

利潤表結構分析

現金狀況分析

2.五大能力指標分析

1) 償債能力分析

短期償債能力：營運資本、流動比率、速動比率、現金比率；影響因素

長期償債能力：資產負債率、產權比率、權益乘數、利息保障倍數、長期資本負債率；影響因素

2)盈利能力分析

指標分析：銷售毛利率、銷售凈利率、成本費用利潤率、總資產報酬率、凈資產收益率

利潤分析：營業利潤、利潤總額、每股收益、其他收益

3)現金流量分析

結構分析：流入結構分析、流出結構分析、凈流量結構分析

4)營運能力分析

應收賬款周轉率、存貨周轉率、流動資產周轉率、總資產周轉率

5)發展能力分析

主營業務收入增長率、資產增長率、盈利增長率

四、如何發揮財務運營思維，提高企業效益？

1. 什么是企業不缺錢模型？

如何管理運營資金？

缺運營資金怎么辦？

提高企業資金效率的方法

案例：資金周轉案例分享

2.什么是企業運營的財務模型？

杜邦分析模型是怎么來的？

如何做到高ROE?

如何實現多賺、快賺、穩賺？

案例：吉利汽車

3.如何運用現金盈利思維，提高企業資金效率？

現金重要還是利潤重要

讓企業不缺錢的8大秘訣

提高企業資金效率的方法

[ 工具 ] 資金預測表

4.如何運用成本領先思維，實現企業降本增效？

成本的本質

“量本利”思維

ABC 成本分析

“邊際貢獻”思維

[ 工具 ] 成本分析常用表格

五、如何發揮財務管控思維，使企業價值倍增？

1.從業務源頭把控涉稅風險，節稅降費

1）稅務管理新趨勢

企業要交哪些稅？

了解我國當前的稅收環境——金稅四期

偷稅、避稅、稅務籌劃的不同后果

常見歷史遺留問題有哪些？

稅收違法責任

僅靠財務部門就能做好稅務風險管理工作嗎？

2）從業務源頭把控稅務風險，需要全員參與，合法合規進行稅務籌劃

業務流程中的涉稅風險管控：采購、銷售、費用報銷中的發票問題

業務流程中的涉稅風險管控與籌劃：增值稅、企業所得稅、個人所得稅

2．做好成本管控，降本增效

“大成本思維”

成本管控的六大誤區

“成本樹”的設計

產品定價模型

“成本飛輪”系統

成本管控三個層次

成本控制方法

3．做好預算管理，進行最佳資源配置

為什么要做預算？

預算的三重境界

沒有預算，談不上授權

預算，一定是“戰略預算”

如何做才能好預算？

預算制定與調整

預算執行與考核

預算管理必須規避“三大坑”

4．發揮內控作用，價值倍增

有必要做內控嗎?

內控體系的三大作用

內控體系建設包括哪些內容？

內部控制的11把絕殺刀

案例：發生在鋼廠的集團舞弊

某地產集團出納挪用資金3000萬元

【課程總結與回顧】

趙老師

趙春國老師

——企業財稅管理實戰專家

曾任：中昂集團（中國房地產TOP100）CFO兼董事長助理

曾任：江河集團（全球玻璃幕墻服務商TOP1、上市公司）財務總監

曾任：新奧集團（中國企業TOP500、能源上市公司）財務總監

曾任：怡海控股集團（外資企業，K12教育、商業）財務總監

曾任：中國萬和控股（國有企業，投資）計劃財務部總經理

曾任：丹東制藥廠（國有企業，制造業）成本會計主管

曾任：國富浩華（中國會計師事務所TOP10）高級項目經理

曾任：金財控股（中國老板財稅TOP1）高級財稅顧問

注冊會計師、高級會計師、注冊稅務師

10年以上財稅咨詢與培訓經驗，累計交付100+項咨詢項目、累計培訓輔導人數10000+，曾服務于中國石化、燕京啤酒、中化國際、中國煙草、中國林業、中展集團、中國港灣建設集團等，總體好評率98%以上。

【個人簡介】

趙老師有31年財稅工作經驗，兼具甲乙雙方視角，擁有20年上市公司、國有企業、大中型民營企業財務負責人工作經驗，有10年審計、財稅咨詢工作經驗，曾任中國500強、房地產100強企業財務負責人，曾在國內8大會計師事務所、國內頭部財稅咨詢公司擔任審計師、顧問咨詢老師，服務企業超過1000家。有房地產等20多個行業多元化集團財務管理工作經歷，主持過企業收購、兼并，從事過上市公司、央國企審計工作。

趙老師是一位把課程講出彩、咨詢項目做落地的實戰型講師和顧問。有大財務思維，擅長財務戰略與財務體系建設、股權架構設計、資金管理、投融資管理、全面預算、稅收籌劃、成本控制、財務管理制度及流程建設、內部審計、團隊建設等。

【實戰經驗】

1、從0到1搭建集團財務管理體系，增收10余億元、降本5億余元

趙老師在2017-2020年擔任中昂集團CFO兼董事長助理期間，從0到1搭建集團財務垂直管理體系，將集團所屬六大區域公司、40多家子公司納入集團統一集中財務管理體系、內控體系，財務工作實現了標準化、制度化、程序化、信息化；領導的財務部門多次獲得集團優秀團隊獎。

降稅增效，節稅5億余元、平均節稅20%以上

趙老師在擔任中昂、江河、新奧等多家公司財務負責人期間，根據公司戰略發展規劃、股權架構、經營交易等各環節情況，利用國家稅收政策，組織制定各公司稅收籌劃方案和土增稅清算方案，并進行動態跟進落實，節稅5億余元、平均節稅20%以上；其中，2014年作為某央企標的額16.2億元股權并購項目收購談判小組核心成員，全程參與項目談判，積極協調稅務機關出具交易環節不征稅函，節稅6000余萬元，并成功收購該項目。

3、組織財稅類專題培訓——累計授課500+次、輔導學員超萬人、累計交付咨詢項目100+

2022- 2024年服務客戶覆蓋生產制造、貿易電商、餐飲酒店、醫藥醫療、汽車零部件、新能源、教育、地產、建筑、物業等多個行業，累計財稅培訓授課500+次，累計交付咨詢項目100+，為中國500強、央企、上市公司、民企提供財務咨詢及培訓服務，影響財務人員、企業家學員超萬人。

4、幫助企業共建財務系統，降本增效、提升利潤、降低風險

2020- 2022年為企業提供財務戰略規劃、股權架構設計及優化、集團化財務管理、內控體系、稅收籌劃、優化財務核算體系、構建財務系統等財務指導服務；幫助客戶發現財務、稅務、內控方面的問題和潛在風險，并提出解決思路方案；幫助企業規范財務體系：包括財務戰略、賬務系統，稅務系統，資金系統、制度、流程、內控等提供稅收籌劃與管理方案和優化措施，完成7個地產項目土增稅籌劃方案和動態更新方案，平均節稅30%以上，并完成某地產項目土增清算工作，節稅2000余萬元。

【培訓經驗】

累計財稅培訓授課500+次，累計交付咨詢項目100+，影響財務人員、企業家學員超萬人

2020-2022年 某知名央企 《企業內部控制與風險管理》 2期

2021-2022年 北京知名外資企業 《財務團隊如何創造價值，打造核心競爭力》2期

2022年 北京某教育集團 《如何搭建企業財務規范系統 》

2022年 河北某地產集團 《如何做好企業土地增值稅清算與稅務籌劃》

2022年 北京某大型商業集團公司 《財務報表分析與經營分析》3期

2023年 北京某頭部財稅咨詢公司 公開課《企業財務管控必修課》6期

2023年 北京某大型多元化集團公司 《如何做好企業全面預算管理》

2023年 江蘇某醫藥公司 《如何進行企業利潤管控》連續2期

2023年 北京某餐飲酒店 《新常態下的企業成本管控實務》

2023年 浙江某汽車企業 《非財務人員的財務管理》連續2期

2024年 北京某建筑集團 《企業如何做好稅務管理與稅務籌劃》

2024年 內蒙某新能源企業 《企業如何做好稅務管控》

2024年北京某頭部財稅咨詢公司 公開課《大財務思維助力企業價值成長》5期

2024年河北某國有交建企業 《新《會計法》特訓》

【理論體系】

【“大財務”體系終身推動者】成為大財務體系標準推動者，幫助企業構建財務戰略、股權設計、投資融資、上市并購、風險管理、內控流程、成本控制、分析報告、信息系統、全面預算、稅收籌劃體系，為企業增加利潤、減少風險、增加現金流。

【授課風格】

激情幽默：授課充滿激情和幽默，富有感染力和親和力，課堂氛圍活躍。

聚焦實戰：企業高層管理實戰派出身，課程實戰案例豐富，干貨多，落地性強。

經驗豐富：多年財稅咨詢和培訓經驗，在財稅管理領域有豐富的方法論和成功案例。

互動性強：善于與學員互動，啟發學員思考，對關鍵內容進行深層次剖析、解讀。

【主講課程】

財務類-非財務人員：（合適老板、股東、企業中、高層管理人員）

《企業財務管控必修課——老板財商課》（經典課程）

《如何進行企業利潤管控——破解利潤“密碼”》（爆款課程）

《如何讀懂財務報表，從財務視角透析企業運營內核——數字背后的秘密》

《內控管理與風險防范——讓企業更賺錢、更值錢、更長壽“密碼”》（爆款課程）

《如何做好企業全面預算管理——預算是企業戰略落地的手段》

《非財務人員的財務管理——業財融合，創造價值》

《非財人員的財務修煉：大財務思維助力企業價值成長》

《如何做好公司股權架構設計——三層股權架構，讓老板拿錢無憂》

財務類-財務人員：（合適CFO、財務總監、財務經理、財務主管、會計人員）

《如何搭建企業財務規范系統——財稅合規、價值倍增 》（爆款課程）

《新《會計法》特訓——會計成為高危職業，重罰財務造假》

《新常態下的企業成本管控實務——向管理要業績》

《企業財務報表及分析與“駕駛艙”設計——財務預警，決策支持》

《新形勢下企業如何做好現金流管理——現金為王，讓企業不缺錢》

《財務人員職業發展及價值成長——跑贏數字化時代》（經典課程）

《財務團隊如何創造企業價值，打造核心競爭力——轉型升級，財務賦能》

《如何成長為的優秀財務經理/財務總監——打造財務鐵軍、為企業創造價值》

稅務類

《“金稅四期”大數據治稅背景下，企業如何做好稅務管控》（經典課程）

《大數據背景下，企業的稅務評估與稽查風險應對》

《“金稅四期”智慧稅務背景下，企業如何做好稅務管理與稅務籌劃》

《房地產財稅必修課——降稅增效，財務賦能》

《如何做好企業土地增值稅清算與稅務籌劃——地產財務的葵花寶典》

中小企業老板必聽課

《財稅合規、價值倍增——如何做好初創企業財稅管理？》

《企業財務管控必修課——老板財商課》

《如何進行企業利潤管控——破解利潤“密碼”》

《如何做好公司股權架構設計——三層股權架構，讓老板拿錢無憂》

【部分培訓客戶】

房地產、建筑業、物業：中昂地產、鵬渤地產（返聘）、怡海控股、江河創建、重慶鑫格建筑、紐約建設、廣州金點物業、合和物業、怡海物業

能源、化工、煙草、農業：中國石化、中化國際、新奧集團（返聘）、中國煙草、中國林業

食品 、餐飲、酒店：燕京啤酒（返聘）、水岸花城酒店、江南里酒店、江蘇小廚娘、北京明月三千里

零售 、貿易 、服務：北京幸福超市、匯金廣場商貿、濟南眾康商貿、鵬潤電影、瑞萊德

生產 、加工 、制造：丹東制藥廠、河北金沙河、青島三合山精密鑄造、北京藍暢機械

文化、教育：北京某高校、怡海幼兒園、北京小學怡海分校、北京八中怡海分校、鵬渤幼兒園、鵬渤小學、衡卓高中、為明教育

【部分咨詢客戶】

客戶公司培訓咨詢內容項目成果

某知名央企、上市公司

（2020-2021）企業內部控制與風險管理，建立完善的內控體系。項目滿意度達到99%，助力完善公司內控體系。提升管理干部內部控制與風險管理認知和能力，幫助企業做合規、促經營和反舞弊。

北京某知名外資集團公司

（2021-2022）財務人員必須掌握的財稅知識和專業能力學員滿意度達到100%，幫助財務人員更新財稅知識。提升企業財稅管理水平，幫助企業實現資金安全、高效，風險可控，節稅有方，利潤倍增。

北京某大型國有商業集團公司

（2022-2023）為財務人員講授《財務報表分析與經營分析》這門課程，為管理層決策提供財務支持。建立財務報表分析系統，讓財務人員通過財務數據與經營數據寫出有價值的財務經營分析，提高財務人員分析水平。

北京某大型多元化集團

公司

（2022-2024）非財人員的財務管理：大財務思維助力企業價值成長。項目滿意度達到98%，幫助管理干部擁有大財務思維。管理干部都學會了用大財務思維來理解業務邏輯，大大提高企業管理水平。

浙江某醫藥公司

2020-2021為浙江某醫藥公司提供被某上市公司收購股權咨詢通過對客戶被收購前的財務合規性盡調，調整增加利潤1余億元，提高了客戶12倍估值，達到可客戶的預期目標，協助完成了上市公司收購其股權。

北京某央企下屬公司2023-2024

為北京某央企下屬公司提供股權轉讓涉稅咨詢

根據客戶需求，積極逐項落實股權轉讓相關稅收減免政策，特別是在企業所得稅、土地增值稅方面，根據選擇方式的不同，取得了主管稅務機關的理解支持，達到了客戶最有利結果，順利完成股權轉讓。

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